اصطلاحات
کے وائی بی تصدیق (KYB) کیا ہے؟
کے وائی بی، یعنی اپنے کاروبار کو جانیں، وہ جانچ ہے جو بینک یا پیمنٹ پرووائیڈر کمپنی اور اس کے مالکان کی تصدیق کے لیے کرتا ہے۔ مراحل، دستاویزات اور مثال دیکھیں۔
اپ ڈیٹ: · تحریر: PayToMe Editorial
کے وائی بی تصدیق کا مطلب ہے اپنے کاروبار کو جانیں۔ یہ وہ عمل ہے جس سے بینک یا پیمنٹ پرووائیڈر تصدیق کرتا ہے کہ کمپنی حقیقی ہے، جائز طور پر رجسٹرڈ ہے اور دھوکہ دہی یا منی لانڈرنگ کے لیے استعمال نہیں ہو رہی۔ اس میں عموماً کاروبار کے مالکان یا اسے کنٹرول کرنے والے افراد کی جانچ بھی شامل ہوتی ہے۔
کے وائی بی تصدیق کیسے کام کرتا ہے
کے وائی بی اسی منطق پر چلتا ہے جس پر کے وائی سی، مگر موضوع ایک ادارہ ہوتا ہے۔ پرووائیڈر تین سوالوں کے جواب چاہتا ہے: کیا یہ کاروبار موجود ہے، اس کا مالک اور چلانے والا کون ہے، اور یہ اکاؤنٹ کے ساتھ کیا کرے گا؟
پرووائیڈرز عموماً یہ مانگتے ہیں:
- کاروباری تفصیلات۔ قانونی نام، تجارتی نام، پتہ، ادارے کی قسم اور رجسٹریشن نمبر۔
- ٹیکس شناختیں۔ امریکہ میں زیادہ تر اداروں کے لیے ای آئی این۔
- ملکیت کی معلومات۔ وہ افراد جن کے پاس کمپنی کا نمایاں حصہ ہے یا جو اسے کنٹرول کرتے ہیں۔ کئی پرووائیڈرز ایک مقررہ حصے سے اوپر کے مالکان کی تفصیلات لیتے ہیں، اور ان میں سے ہر شخص کے وائی سی سے گزر سکتا ہے۔
- کاروباری سرگرمی۔ آپ کیا بیچتے ہیں، آپ کی ویب سائٹ، متوقع ماہانہ والیوم اور عام انوائس کی رقم۔
- معاون دستاویزات۔ تشکیل کی دستاویزات، کاروباری لائسنس یا بینک اسٹیٹمنٹ۔
پرووائیڈر آپ کی جمع کردہ معلومات کا سرکاری رجسٹریوں اور دیگر ڈیٹا ذرائع سے موازنہ کرتا ہے، اور کمپنی اور اس کے مالکان کو پابندیوں کی فہرستوں سے جانچتا ہے۔ عدم مطابقت، جیسے تجارتی نام کا رجسٹرڈ نام سے مختلف ہونا، تاخیر کی سب سے عام وجہ ہے۔
کے وائی بی عموماً وہ مرحلہ ہے جو مرچنٹ اکاؤنٹ یا کاروباری پے آؤٹس کھولتا ہے۔ اصول ملک اور پرووائیڈر کے لحاظ سے مختلف ہیں، اور یہ صفحہ عمومی معلومات ہے، قانونی مشورہ نہیں۔
مثال
دو افراد کا ڈیزائن اسٹوڈیو Pixel and Pine LLC کاروباری پیمنٹ پروسیسنگ کے لیے درخواست دیتا ہے۔
PayToMe پبلک بیٹا میں ہے اور اس کی آن لائن ادائیگیاں پیمنٹ پروسیسر Stripe کے ذریعے چلتی ہیں، اس لیے PayToMe خود کاروباروں کی تصدیق نہیں کرتا۔ آپ اپنے منتخب کردہ کسی بھی پرووائیڈر کے لیے دستاویزات تیار کرتے ہوئے مفت انوائس جنریٹر سے انوائسز بنا سکتے ہیں۔
متعلقہ اصطلاحات
- کے وائی سی: افراد، بشمول مالکان، کی شناخت کی جانچ۔
- مرچنٹ اکاؤنٹ: وہ اکاؤنٹ جو کے وائی بی عموماً کھولتا ہے۔
- ای آئی این: امریکی ٹیکس آئی ڈی جو کئی پرووائیڈرز مانگتے ہیں۔
- پیمنٹ پروسیسر: وہ کمپنی جو عموماً جانچ کرتی ہے۔