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KYB सत्यापन क्या है?
KYB सत्यापन क्या है? KYB यानी अपने कारोबार को जानें, वह जाँच है जो बैंक या पेमेंट प्रदाता किसी कंपनी और उसके मालिकों को सत्यापित करने के लिए करता है। जानें चरण, ज़रूरी दस्तावेज़, मालिक किसे माना जाता है और एक उदाहरण।
अपडेट: · लेखक: PayToMe Editorial
KYB सत्यापन क्या है? KYB का मतलब है नो योर बिज़नेस, यानी अपने कारोबार को जानें। यह वह प्रक्रिया है जिससे बैंक या पेमेंट प्रदाता पुष्टि करता है कि कंपनी असली है, वैध रूप से पंजीकृत है और धोखाधड़ी या मनी लॉन्ड्रिंग के लिए इस्तेमाल नहीं हो रही। इसमें आम तौर पर कारोबार के मालिकों या नियंत्रकों की जाँच भी शामिल होती है।
यह कैसे काम करता है
KYB का तर्क KYC जैसा ही है, पर विषय एक संगठन है। प्रदाता तीन सवालों के जवाब चाहता है: क्या यह कारोबार मौजूद है, इसका मालिक और संचालक कौन है, और यह खाते का क्या करेगा?
प्रदाता आम तौर पर ये माँगते हैं:
- कारोबार का विवरण। क़ानूनी नाम, व्यापार नाम, पता, इकाई का प्रकार और पंजीकरण संख्या।
- टैक्स पहचानकर्ता। अमेरिका में ज़्यादातर इकाइयों के लिए EIN।
- स्वामित्व की जानकारी। वे व्यक्ति जिनके पास कंपनी का बड़ा हिस्सा है या जो उसे नियंत्रित करते हैं। कई प्रदाता एक तय हिस्से से ऊपर के मालिकों का विवरण लेते हैं, और उनमें से हर व्यक्ति KYC से गुज़र सकता है।
- कारोबारी गतिविधि। आप क्या बेचते हैं, आपकी वेबसाइट, अपेक्षित मासिक वॉल्यूम और सामान्य बिल का आकार।
- सहायक दस्तावेज़। स्थापना के दस्तावेज़, बिज़नेस लाइसेंस या बैंक स्टेटमेंट।
प्रदाता आपके दिए विवरण की तुलना आधिकारिक रजिस्ट्री और अन्य डेटा स्रोतों से करता है, और कंपनी व उसके मालिकों को प्रतिबंध सूचियों से मिलाकर जाँचता है। बेमेल, जैसे व्यापार नाम का पंजीकृत नाम से अलग होना, देरी की सबसे आम वजह है।
KYB आम तौर पर वही चरण है जो मर्चेंट अकाउंट या कारोबारी पेआउट खोलता है। नियम देश और प्रदाता के अनुसार बदलते हैं, और यह पन्ना सामान्य जानकारी है, क़ानूनी सलाह नहीं।
उदाहरण
दो लोगों का डिज़ाइन स्टूडियो, Pixel and Pine LLC, कारोबारी पेमेंट प्रोसेसिंग के लिए आवेदन करता है।
PayToMe सार्वजनिक बीटा में है और उसके ऑनलाइन भुगतान भुगतान प्रोसेसर Stripe के ज़रिए चलते हैं, इसलिए PayToMe ख़ुद कारोबारों का सत्यापन नहीं करता। फिर भी, अपने चुने किसी प्रदाता के लिए दस्तावेज़ तैयार करते हुए आप मुफ़्त इनवॉइस जनरेटर से इनवॉइस बना सकते हैं।
संबंधित शब्द
- KYC: व्यक्तियों की पहचान की जाँच, जिसमें मालिक भी आते हैं।
- मर्चेंट अकाउंट: वह खाता जिसे KYB आम तौर पर खोलता है।
- EIN: अमेरिकी टैक्स आईडी जो कई प्रदाता माँगते हैं।
- पेमेंट प्रोसेसर: वह कंपनी जो आम तौर पर यह जाँच चलाती है।