Sözlük

KYB doğrulaması nedir?

KYB doğrulaması, yani işletmeni tanı, bir bankanın veya ödeme sağlayıcısının şirketi ve sahiplerini doğrulama kontrolüdür. Adımları ve belgeleri görün.

Güncelleme: 5 Kas 2026 · Yazan: PayToMe Editorial

KYB doğrulaması, “işletmeni tanı” anlamına gelen know your business (KYB) ifadesine dayanır. Bir bankanın veya ödeme sağlayıcısının, bir şirketin gerçek, usulüne uygun tescilli olduğunu ve dolandırıcılık ya da kara para aklama için kullanılmadığını doğrulamak için izlediği süreçtir. Genellikle işletmenin sahiplerinin veya kontrolünü elinde tutanların kontrolünü de içerir.

Nasıl işler

KYB, KYC ile aynı mantığı izler, ancak konusu bir kuruluştur. Sağlayıcı üç soruya yanıt arar: Bu işletme var mı, sahibi ve yöneticisi kim, hesabı ne için kullanacak?

Sağlayıcılar genellikle şunları ister:

İşletme bilgileri. Yasal unvan, ticari ad, adres, işletme türü ve tescil numarası.
Vergi numaraları. ABD’de çoğu kuruluş için bir EIN.
Sahiplik bilgileri. Şirketin önemli bir payına sahip olan veya onu yöneten kişiler. Birçok sağlayıcı belirli bir payın üzerindeki sahiplerin bilgilerini toplar ve bu kişilerin her biri KYC’den geçebilir.
İş faaliyeti. Ne sattığınız, web siteniz, beklenen aylık hacim ve tipik işlem tutarı.
Destekleyici belgeler. Kuruluş belgeleri, işletme ruhsatı veya banka ekstresi.

Sağlayıcı, gönderdiklerinizi resmi sicillerle ve diğer veri kaynaklarıyla karşılaştırır, şirketi ve sahiplerini yaptırım listelerine karşı tarar. Ticari adın tescilli addan farklı olması gibi uyumsuzluklar, gecikmelerin en yaygın nedenidir.

KYB genellikle bir satıcı hesabını veya işletme ödemelerini açan adımdır. Kurallar ülkeye ve sağlayıcıya göre değişir; bu sayfa genel bilgidir, hukuki tavsiye değildir.

Örnek

İki kişilik bir tasarım stüdyosu olan Pixel and Pine LLC, işletme ödeme altyapısı için başvuruyor.

PayToMe herkese açık beta aşamasındadır ve çevrimiçi ödemeleri ödeme işlemcisi Stripe üzerinden çalışır; bu yüzden PayToMe işletmeleri kendisi doğrulamaz. Seçeceğiniz herhangi bir sağlayıcı için belgelerinizi hazırlarken ücretsiz fatura oluşturucu ile fatura hazırlamaya devam edebilirsiniz.

İlgili terimler

KYC: sahipler dahil bireyler için kimlik kontrolü.
Satıcı hesabı: KYB’nin genellikle açtığı hesap.
EIN: birçok sağlayıcının istediği ABD vergi numarası.
Ödeme işlemcisi: kontrolü genellikle yürüten şirket.

Sıkça sorulan sorular

KYB genellikle hangi belgeleri ister?

Genellikle işletmenin var olduğunu gösteren belgeler, örneğin tescil evrakı, EIN gibi bir vergi numarası, iş adresi ve sahiplerle üst yöneticilerin kimlik bilgileri istenir. Gereksinimler değişir.

Şahıs işletmelerinin KYB yaptırması gerekir mi?

Şahıs işletmesi çoğunlukla bireysel olarak KYC ile doğrulanır ve birkaç işletme bilgisi eklenir. Sağlayıcı yine de ne sattığınızı ve nasıl ödeme aldığınızı sorabilir.

KYB ne kadar sürer?

Belgeler net ve kamu kayıtlarıyla uyumluysa dakikalar sürebilir; bir kişinin incelemesi gerekiyorsa birkaç gün alabilir. Belgelerin hazır olması süreci hızlandırır.