Was ist eine KYB-Prüfung?

KYB steht für Know Your Business. Die KYB-Prüfung ist der Prozess, mit dem eine Bank oder ein Zahlungsdienstleister verifiziert, dass ein Unternehmen echt ist, rechtmäßig registriert und nicht für Betrug oder Geldwäsche genutzt wird. Er umfasst in der Regel die Prüfung der Personen, die das Unternehmen besitzen oder kontrollieren.

Funktionsweise

KYB folgt derselben Logik wie KYC, aber der Gegenstand ist eine Organisation. Der Anbieter möchte drei Fragen beantworten: Existiert dieses Unternehmen, wem gehört es und wer führt es, und was wird es mit dem Konto tun?

Anbieter fragen gewöhnlich nach:

• Unternehmensdaten. Rechtlicher Name, Handelsname, Adresse, Unternehmensart und Registernummer.
• Steuerkennzeichen. In den USA eine EIN für die meisten Unternehmen.
• Eigentümerinformationen. Die Personen, die einen wesentlichen Anteil besitzen oder das Unternehmen kontrollieren. Viele Anbieter erheben Daten für Eigentümer oberhalb eines festgelegten Anteils, und jede dieser Personen durchläuft möglicherweise KYC.
• Geschäftstätigkeit. Was Sie verkaufen, Ihre Website, erwartetes Monatsvolumen und typische Rechnungshöhe.
• Unterstützende Dokumente. Gründungsdokumente, eine Geschäftsberechtigung oder ein Kontoauszug.

Der Anbieter vergleicht das, was Sie einreichen, mit offiziellen Registern und anderen Datenquellen und prüft das Unternehmen und seine Eigentümer gegen Sanktionslisten. Ungleichheiten, wie ein Handelsname, der sich vom eingetragenen Namen unterscheidet, sind der häufigste Grund für Verzögerungen.

KYB ist gewöhnlich der Schritt, der ein Händlerkonto oder Geschäftauszahlungen freischaltet. Die Regeln unterscheiden sich je nach Land und Anbieter, und diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine Rechtsberatung.

Beispiel

Ein Zwei-Personen-Designstudio, Pixel and Pine LLC, beantragt geschäftliche Zahlungsabwicklung.

PayToMe befindet sich in der öffentlichen Beta, und die Online-Zahlungen laufen über Stripe, den Zahlungsabwickler, daher verifiziert PayToMe Unternehmen nicht selbst. Sie können trotzdem Rechnungen mit dem kostenlosen Rechnungsgenerator erstellen, während Sie Dokumente für jeden Anbieter Ihrer Wahl vorbereiten.

Verwandte Begriffe

• KYC: die Identitätsprüfung für Einzelpersonen, einschließlich der Eigentümer.
• Händlerkonto: das Konto, das KYB gewöhnlich freischaltet.
• EIN: die US-Steuer-ID, die viele Anbieter anfordern.
• Zahlungsabwickler: das Unternehmen, das die Prüfung gewöhnlich durchführt.