শব্দকোষ
কেওয়াইবি (KYB) যাচাই কী?
কেওয়াইবি, অর্থাৎ আপনার ব্যবসাকে জানুন, হলো ব্যাংক বা পেমেন্ট প্রদানকারীর চালানো যাচাই, যা একটি কোম্পানি ও তার মালিকদের পরিচয় নিশ্চিত করে। কোন ধাপ ও নথি লাগে, কে মালিক হিসেবে গণ্য হন এবং একটি উদাহরণ দেখুন।
হালনাগাদ · লিখেছেন PayToMe Editorial
কেওয়াইবি যাচাই মানে নো ইয়োর বিজনেস, অর্থাৎ আপনার ব্যবসাকে জানুন। এটি এমন প্রক্রিয়া, যা ব্যাংক বা পেমেন্ট প্রদানকারী ব্যবহার করে নিশ্চিত হতে যে একটি কোম্পানি বাস্তব, বৈধভাবে নিবন্ধিত এবং জালিয়াতি বা মানি লন্ডারিংয়ে ব্যবহৃত হচ্ছে না। এতে সাধারণত ব্যবসার মালিক বা নিয়ন্ত্রকদেরও যাচাই করা হয়।
কীভাবে কাজ করে
কেওয়াইবি কেওয়াইসি-এর একই যুক্তি অনুসরণ করে, তবে বিষয় এখানে একটি প্রতিষ্ঠান। প্রদানকারী তিনটি প্রশ্নের উত্তর চায়: ব্যবসাটি কি সত্যিই আছে, কে এর মালিক ও পরিচালক, এবং অ্যাকাউন্ট দিয়ে এটি কী করবে?
প্রদানকারীরা সাধারণত চায়:
- ব্যবসার বিবরণ। আইনি নাম, ট্রেডিং নাম, ঠিকানা, সত্তার ধরন ও নিবন্ধন নম্বর।
- ট্যাক্স শনাক্তকারী। যুক্তরাষ্ট্রে বেশির ভাগ সত্তার জন্য একটি ইআইএন।
- মালিকানার তথ্য। যাঁরা কোম্পানির উল্লেখযোগ্য অংশের মালিক বা নিয়ন্ত্রক। অনেক প্রদানকারী নির্দিষ্ট অংশের ওপরের মালিকদের তথ্য নেয়, এবং এঁদের প্রত্যেকে কেওয়াইসি-র ধাপ পেরোতে পারেন।
- ব্যবসায়িক কার্যক্রম। আপনি কী বেচেন, আপনার ওয়েবসাইট, প্রত্যাশিত মাসিক লেনদেন ও সাধারণ টিকিটের আকার।
- সহায়ক নথি। গঠনের নথি, ব্যবসার লাইসেন্স বা ব্যাংক স্টেটমেন্ট।
প্রদানকারী আপনার জমা দেওয়া তথ্য সরকারি নিবন্ধন ও অন্যান্য উৎসের সঙ্গে মেলায়, এবং কোম্পানি ও মালিকদের নিষেধাজ্ঞার তালিকার বিরুদ্ধে যাচাই করে। অমিল, যেমন ট্রেড নাম নিবন্ধিত নামের চেয়ে আলাদা হওয়া, দেরির সবচেয়ে সাধারণ কারণ।
কেওয়াইবি সাধারণত সেই ধাপ, যা মার্চেন্ট অ্যাকাউন্ট বা ব্যবসায়িক পেআউট খুলে দেয়। নিয়ম দেশ ও প্রদানকারীভেদে ভিন্ন, এবং এই পাতা সাধারণ তথ্য, আইনি পরামর্শ নয়।
উদাহরণ
দুজনের একটি ডিজাইন স্টুডিও, Pixel and Pine LLC, ব্যবসায়িক পেমেন্ট প্রসেসিংয়ের জন্য আবেদন করে।
PayToMe পাবলিক বেটায় আছে এবং এর অনলাইন পেমেন্ট চলে পেমেন্ট প্রসেসর Stripe-এর মাধ্যমে, তাই PayToMe নিজে ব্যবসা যাচাই করে না। আপনার বেছে নেওয়া যেকোনো প্রদানকারীর জন্য নথি তৈরি করার সময়ও বিনামূল্যের ইনভয়েস জেনারেটর দিয়ে ইনভয়েস বানাতে পারেন।
সংশ্লিষ্ট শব্দ
- কেওয়াইসি: ব্যক্তির, মালিকসহ, পরিচয় যাচাই।
- মার্চেন্ট অ্যাকাউন্ট: যে অ্যাকাউন্ট কেওয়াইবি সাধারণত খুলে দেয়।
- ইআইএন: অনেক প্রদানকারীর চাওয়া মার্কিন ট্যাক্স আইডি।
- পেমেন্ট প্রসেসর: যে কোম্পানি সাধারণত যাচাই চালায়।