ما هو التدفق النقدي؟

التدفق النقدي هو حركة الأموال الداخلة إلى نشاطك والخارجة منه خلال فترة زمنية. المال الداخل، مثل مدفوعات العملاء، هو تدفق نقدي داخل. والمال الخارج، مثل الإيجار والمستلزمات، هو تدفق نقدي خارج. والفرق بينهما هو صافي تدفقك النقدي.

كيف يعمل

صافي التدفق النقدي = النقد الداخل ناقص النقد الخارج. إذا كان موجبًا فقد نما رصيدك النقدي، وإذا كان سالبًا فقد انكمش.

يقسّم المحاسبون التدفق النقدي إلى ثلاثة أنواع:

• التشغيلي: النشاط اليومي، مثل مدفوعات العملاء وفواتير الموردين.
• الاستثماري: شراء المعدات أو العقارات أو بيعها.
• التمويلي: القروض وسدادها ومساهمات المالك.

وبالنسبة لنشاط خدمي صغير، فإن التدفق النقدي التشغيلي هو الأهم، ويعتمد على سرعة سداد الفواتير. الفاتورة ليست نقدًا. فهي تصبح نقدًا فقط عندما يدفع العميل، لذلك يخلق بطء التحصيل فجوة نقدية حتى لو كان العمل مربحًا. هذا الرصيد غير المدفوع هو حساباتك المدينة، ويُقاس متوسط الانتظار بـمتوسط أيام التحصيل.

أما توقعات التدفق النقدي فتستشرف التدفقات الداخلة والخارجة المتوقعة للأسابيع القادمة لتكتشف أي عجز قبل وقوعه.

مثال

لدى دهّان $2,000.00 في البنك في بداية مايو.

طرق عملية لتحسينه

1. أرسل الفواتير في يوم انتهاء العمل. منشئ الفواتير المجاني يجعل ذلك سريعًا.
2. قصّر شروط الدفع أو استخدم الاستحقاق عند الاستلام للأعمال الصغيرة.
3. اطلب دفعة مقدمة في المشاريع الأكبر.
4. فرض رسوم التأخير باستمرار. راجع حاسبة رسوم التأخير.
5. راجع الفواتير القادمة لتعرف متى تستحق المدفوعات الكبيرة.

PayToMe في مرحلة النسخة التجريبية العامة، وتوقعات التدفق النقدي فيه قيد التطوير. اقرأ عن توقعات التدفق النقدي لمعرفة حالتها الحالية.

مصطلحات ذات صلة

• الحسابات المدينة: فواتير غير مدفوعة ستصبح نقدًا.
• الحسابات الدائنة: فواتير ما زال عليك دفعها.
• متوسط أيام التحصيل: المدة التي يستغرقها التحصيل.
• تخصيم الفواتير: بيع الفواتير للحصول على النقد أسرع.