Glossar
Was ist Cashflow?
Cashflow ist das Geld, das über einen Zeitraum in Ihr Unternehmen fließt und es verlässt. Arten, Berechnung und warum auch profitable Firmen knapp sind.
Aktualisiert am · Von PayToMe Editorial
Cashflow ist die Bewegung von Geld in Ihr Unternehmen hinein und aus ihm heraus über einen Zeitraum. Geld, das hereinkommt, etwa Kundenzahlungen, ist ein Mittelzufluss. Geld, das hinausgeht, etwa Miete und Material, ist ein Mittelabfluss. Die Differenz ist Ihr Netto-Cashflow.
So funktioniert es
Netto-Cashflow = Zuflüsse minus Abflüsse. Ist er positiv, ist Ihr Kontostand gewachsen. Ist er negativ, ist er geschrumpft.
Die Buchhaltung unterscheidet drei Arten von Cashflow:
- Operativ: das Tagesgeschäft, etwa Kundenzahlungen und Lieferantenrechnungen.
- Investition: Kauf oder Verkauf von Ausrüstung oder Immobilien.
- Finanzierung: Kredite, Rückzahlungen und Einlagen der Inhaber.
Für ein kleines Dienstleistungsunternehmen ist der operative Cashflow der wichtigste, und er hängt davon ab, wie schnell Rechnungen bezahlt werden. Eine Rechnung ist kein Bargeld. Sie wird erst zu Bargeld, wenn der Kunde zahlt, daher entsteht bei langsamem Zahlungseingang eine Liquiditätslücke, selbst wenn die Arbeit profitabel ist. Dieser offene Betrag sind Ihre Debitoren, und die durchschnittliche Wartezeit misst die Außenstandsdauer.
Eine Cashflow-Prognose schätzt die erwarteten Zu- und Abflüsse der kommenden Wochen, damit Sie einen Engpass erkennen, bevor er eintritt.
Beispiel
Ein Maler hat zu Beginn des Mai $2,000.00 auf der Bank.
Praktische Wege zur Verbesserung
- Senden Sie Rechnungen am Tag des Arbeitsendes. Der kostenlose Rechnungsgenerator macht das schnell.
- Verkürzen Sie Zahlungsziele oder nutzen Sie bei kleinen Aufträgen Zahlung bei Erhalt.
- Verlangen Sie bei größeren Projekten eine Anzahlung.
- Berechnen Sie Verzugsgebühren konsequent. Siehe den Verzugsgebühr-Rechner.
- Prüfen Sie anstehende Rechnungen, damit Sie wissen, wann große Zahlungen fällig sind.
PayToMe befindet sich in der öffentlichen Beta, und die Cashflow-Prognose ist in Entwicklung. Den aktuellen Stand lesen Sie unter Cashflow-Prognose.
Verwandte Begriffe
- Debitoren: offene Rechnungen, die zu Bargeld werden.
- Kreditoren: Rechnungen, die Sie noch bezahlen müssen.
- Außenstandsdauer: wie lange die Einziehung dauert.
- Rechnungsfactoring: Rechnungen verkaufen, um früher an Geld zu kommen.