Nakit akışı nedir?

Nakit akışı, belirli bir süre boyunca işletmenize giren ve çıkan paranın hareketidir. Müşteri ödemeleri gibi gelen para nakit girişidir. Kira ve malzeme gibi çıkan para nakit çıkışıdır. Aradaki fark net nakit akışınızdır.

Nasıl işler?

Net nakit akışı = nakit girişi eksi nakit çıkışı. Pozitifse nakit bakiyeniz artmıştır. Negatifse azalmıştır.

Muhasebeciler nakit akışını üç türe ayırır:

• Faaliyet: müşteri ödemeleri ve tedarikçi faturaları gibi günlük işler.
• Yatırım: ekipman veya mülk alımı ya da satımı.
• Finansman: krediler, geri ödemeler ve sahip katkıları.

Küçük bir hizmet işletmesi için en önemlisi faaliyet nakit akışıdır ve faturaların ne kadar hızlı ödendiğine bağlıdır. Bir fatura nakit değildir. Yalnızca müşteri ödediğinde nakde dönüşür; bu yüzden yavaş tahsilat, iş kârlı olsa bile bir nakit boşluğu yaratır. Bu ödenmemiş bakiye sizin alacak hesaplarınızdır ve ortalama bekleme ortalama tahsilat süresiyle ölçülür.

Nakit akışı tahmini, önümüzdeki haftalar için beklenen girişleri ve çıkışları öngörür; böylece bir açığı oluşmadan görebilirsiniz.

Örnek

Bir boyacının Mayıs başında bankada $2,000.00 tutarında parası var.

İyileştirmenin pratik yolları

1. Faturaları iş bittiği gün gönderin. Ücretsiz fatura oluşturucu bunu hızlandırır.
2. Küçük işler için ödeme koşullarını kısaltın veya teslimde ödeme kullanın.
3. Daha büyük projelerde kapora isteyin.
4. Gecikme faizini tutarlı biçimde uygulayın. Gecikme faizi hesaplayıcısına bakın.
5. Büyük ödemelerin ne zaman vadesinin geleceğini bilmek için yaklaşan faturaları gözden geçirin.

PayToMe herkese açık beta aşamasındadır ve nakit akışı tahmini geliştirme aşamasındadır. Güncel durumu için nakit akışı tahmini sayfasını okuyun.

İlgili terimler

• Alacak hesapları: nakde dönüşecek ödenmemiş faturalar.
• Borç hesapları: hâlâ ödemeniz gereken faturalar.
• Ortalama tahsilat süresi: tahsilatın ne kadar sürdüğü.
• Fatura faktoringi: nakde daha erken ulaşmak için faturaları satmak.