ما هو كشف حساب العميل؟

في هذا الشرح نتناول كشف حساب العميل بلغة مبسطة وأمثلة عملية. كشف الحساب مستند يلخص كل المعاملات بين نشاط تجاري وعميل واحد خلال فترة محددة. يسرد الفواتير والمدفوعات والأرصدة الدائنة والتسويات، وينتهي بالرصيد الذي يدين به العميل. وهو ملخص لا طلب عن عمل واحد.

آلية العمل

حيث تغطي الفاتورة عملية بيع واحدة، يعرض الكشف العلاقة كلها. يبدأ برصيد افتتاحي، ويضيف كل فاتورة جديدة، ويطرح المدفوعات والأرصدة الدائنة، ويصل إلى رصيد ختامي. يمكن للعميل مقارنته بسجلاته هو واكتشاف دفعة فائتة أو خصم مكرر.

يتضمن الكشف المفيد:

• اسم نشاطك واسم العميل ورقم حسابه.
• فترة الكشف، مثل 1 أكتوبر إلى 31 أكتوبر.
• الرصيد الافتتاحي المرحَّل من الكشف السابق.
• كل معاملة مع تاريخها ورقمها المرجعي ومبلغها.
• الرصيد الختامي وتاريخ الاستحقاق.
• طريقة الدفع، ومن تتواصل معه بشأن الفروق.

يفيد الكشف في ثلاث حالات. أولاً، العملاء الذين لديهم فواتير كثيرة يفضلون غالباً دفعة شهرية واحدة مقابل كشف. ثانياً، الكشف طريقة لطيفة لمتابعة المبالغ المتأخرة، لأنه يعرض ما هو غير مسدد دون لهجة اتهام. ثالثاً، يسرّع المطابقة حين يقول فريق الحسابات الدائنة لدى العميل إن أرقامهم تختلف عن أرقامك.

داخلياً، قائمة الأرصدة التي تحتفظ بها عبر كل العملاء هي حساباتك المدينة، ويجمعها تقرير الأعمار بحسب مدة التأخر. والكشف هو الشريحة المواجهة للعميل من تلك البيانات.

مثال

مطبعة تورّد لمطعم. إليك كشفاً نموذجياً لشهر أكتوبر.

يرى المطعم أن الرصيد الافتتاحي $450.00 قد سُدّد، وأن المتبقي $555.00 يتكون من فاتورتين ناقص رصيد دائن واحد. وللحفاظ على ترتيب فواتيرك استخدم مولّد الفواتير. PayToMe في مرحلة النسخة التجريبية العامة ويمكنك سجّل الدخول إلى PayToMe لإرسال الفواتير اليوم. التذكيرات الذكية قيد التطوير، وتبقى متحكماً فيما يُرسل.

مصطلحات ذات صلة

• الحسابات المدينة: ما يدين به العملاء لك، بالإجمال.
• تقرير الأعمار: عرض داخلي للأرصدة المتأخرة.
• إشعار التحويل: ملاحظة العميل عما تغطيه الدفعة.
• إشعار دائن: رصيد دائن يظهر في الكشف.