Özellik
Nakit akışı tahmini: faturalarınızdan gelecek paranın 90 günlük görünümü
Açık faturalarınızdan nakit akışı tahmini: her müşterinin gerçekte nasıl ödediğini hesaba katan, gelecek paranın 90 günlük görünümü. Rakamlı bir örnek görün.
Güncelleme: · Yazan: PayToMe Editorial
Beklenen nakit girişi, önümüzdeki 6 hafta
Nakit akışı tahmini, ne kadar paranın ne zaman geleceğini kestirmek demektir; böylece kira, maaşlar, malzemeler ve vergiler için faturalar gelmeden plan yapabilirsiniz. PayToMe’nin geliştirme aşamasındaki tahmini size, açık faturalarınızdan ve her müşterinin geçmişte gerçekte nasıl ödediğinden oluşan, gelecek nakdin 90 günlük görünümünü verir. Bu sayfa fikri açıklıyor, gerçek rakamlarla çalışılmış bir örnekten geçiyor ve bugün elle yapabileceğiniz basit bir kaba sürümü gösteriyor.
Nakit akışı tahmini nasıl çalışacak
Kâr ile nakit farklı şeylerdir. 20,000 dolarlık fatura bekliyor olup yine de Cuma günü bir tedarikçiyi ödeyemeyebilirsiniz. Aradaki fark zamanlamadır ve zamanlama insanlara bağlıdır.
- PayToMe açık faturalarınızı okur. Her birinin bir tutarı, bir vade tarihi ve bir müşterisi vardır.
- Her müşterinin alışkanlıklarını öğrenir. Geçmişi olan her müşteri için vadeden kaç gün sonra ödediğine bakar. 2. günde ödeyen bir müşteri, 25. günde ödeyen bir müşteriden farklı ele alınır.
- Her faturayı takvime yerleştirir. Beklenen ödeme tarihi, vade tarihi artı müşterinin olağan gecikmesidir ve belirsizlik için bir aralıkla gösterilir.
- 90 günlük bir grafik görürsünüz. Para haftaya veya aya göre gruplanır; böylece harekete geçmek için hâlâ zaman varken gelen sıkıntılı dönemi görebilirsiniz.
Herhangi bir çubuğa dokunarak onu hangi faturaların oluşturduğunu ve PayToMe’nin bir faturayı neden oraya yerleştirdiğini görebileceksiniz. Geçmişi olmayan müşterilerde tahmin, bildiğini iddia etmek yerine bunu belirtecek.
Rakamlı bir örnek
October 24 tarihinde dört açık faturası olan küçük bir tasarım stüdyosunu ele alalım. Bu rakamlar yöntemi göstermek için uydurulmuştur.
| Fatura | Tutar | Son ödeme tarihi | Müşterinin olağan gecikmesi | Beklenen ödeme |
|---|---|---|---|---|
| A | $4,000 | Nov 10 | 6 gün geç | Nov 16 |
| B | $2,500 | Nov 20 | Zamanında | Nov 20 |
| C | $6,000 | Dec 1 | 18 gün geç | Dec 19 |
| D | $1,800 | Dec 15 | 9 gün geç | Dec 24 |
Şimdi parayı October 24 tarihinden başlayan üç adet 30 günlük pencereye gruplayalım: 1. ile 30. günler November 23 tarihinde biter, 31. ile 60. günler December 23 tarihinde biter, 61. ile 90. günler January 22 tarihinde biter.
| Pencere | Vade tarihine göre | Alışkanlığa göre ayarlı |
|---|---|---|
| Oct 24 - Nov 23 | $6,500 | $6,500 |
| Nov 24 - Dec 23 | $7,800 | $6,000 |
| Dec 24 - Jan 22 | $0 | $1,800 |
| Toplam | $14,300 | $14,300 |
Toplam aynı. Zamanlama aynı değil. Vade tarihlerine göre stüdyo ikinci pencerede $7,800 bekler. Alışkanlıklara göre o pencerede yalnızca $6,000 gelir; $1,800’lık fatura ise Noel’in ötesine, üçüncü pencereye kayar. Stüdyonun Aralık ortasında ödemesi gereken $7,000’lık bir faturası varsa, bir görünüm bunun karşılandığını, diğeri ise $1,000 eksik olduğunu söyler.
Bir müşteri her zamankinden daha geç öderse
C faturasının arkasındaki müşterinin 18 gün yerine 30 gün sürdüğünü varsayalım. $6,000, December 19 tarihinden December 31 tarihine kayar; bu da ikinci pencerenin tamamen dışındadır. İkinci pencere sıfıra düşer. Aralık gösteren bir tahmin bunu en büyük risk olarak işaretlerdi, çünkü tek bir fatura, güvendiğiniz paranın %42’sidir (14,300 içinde 6,000).
Elle kaba bir sürüm yapın
Başlamak için yazılıma ihtiyacınız yok. Bu yaklaşık yirmi dakika sürer.
- Her açık faturayı müşterisi, tutarı ve vade tarihiyle listeleyin.
- Her müşteri için son üç ödenmiş faturasına bakın ve vadeden kaç gün sonra ödediklerini not edin. Ortalamayı kullanın.
- Bu gecikmeyi her açık faturanın vade tarihine ekleyin.
- Tutarları haftaya veya aya göre gruplayın.
- Her dönemi ödemeniz gereken tutarla karşılaştırın.
Koşullar “net 30” veya “net 45” olarak yazıldığında 3. adımda son ödeme tarihi hesaplayıcısı yardımcı olur.
Neden önemli
Bir nakit sıkışıklığı, geriye dönüp bakınca nadiren sürprizdir. Biri takvime gerçek ödeme tarihlerini koysaydı, haftalar önceden görülebilirdi.
- Serbest çalışanlar daha düşük ücretli bir projeye evet diyebilecek durumda olup olmadıklarına ya da hemen iş aramaları gerekip gerekmediğine karar vermek için kullanır.
- Küçük müteahhitler malzeme alımlarını, üç hafta boyunca bir tedarikçi faturasını sırtlanmayacak şekilde zamanlamak için kullanır.
- Ajanslar büyük bir müşterinin yavaş ödemesinin maaşları tehdit edip etmediğini görmek için kullanır.
Tahmin ayrıca ödenmemiş faturalarla ne yaptığınızı da değiştirir. Beş hafta sonra bir açık geleceğini ve nedenin en büyük geç ödeyen olduğunu gösteriyorsa, hemen takip edebilirsiniz. PayToMe’nin planlanan akıllı hatırlatmaları aynı bilgiden yola çıkacak şekilde tasarlandı; daha hızlı ödeme almak rehberimiz ise pratik tarafı ele alıyor.
Neler yapacak, neler yapmayacak
Yapacak:
- Açık faturalardan gelen beklenen nakdi 90 gün boyunca gösterecek.
- Her müşterinin gerçek ödeme geçmişine göre ayarlanacak.
- Her çubuğun nereden geldiğini açıklayacak.
- Belirsizliği gösterecek ve geçmişi olmayan müşterileri işaretleyecek.
Yapmayacak:
- Bir müşterinin belirli bir tarihte ödeyeceğini vaat etmeyecek.
- İlk sürümde henüz oluşturmadığınız faturalardan gelecek parayı tahmin etmeyecek.
- Muhasebecinizin ya da banka bakiyenizin yerini almayacak.
- Aritmetiği yapay zeka modeline yaptırmayacak. Toplamlar PayToMe’nin fatura motorundan gelir; yapay zeka yalnızca sonuçları sade bir dille açıklamak için kullanılır.
Önemli ayrıntılar
Kısmi ödemeler
Bir müşteri bir faturanın yarısını öderse tahmin, kalan bakiyeyi açık tutar olarak ele alır ve müşterinin gecikme alışkanlığını korur.
Düzenli işler
Düzenli faturalanan müşteriler için, tekrarlayan faturalar kullanıma girdiğinde tahmin planlanmış yaklaşan faturaları da içerebilecek; böylece grafik, halihazırda gönderilenlerin ötesine bakar.
Para birimi
Birden fazla para biriminde fatura kesiyorsanız plan, kurlar hareket ettiği için toplamları ana para biriminizde, kullanılan kura dair bir notla göstermektir.
İlgili okumalar
Temel fikir için nakit akışı sözlük maddesine bakın.